Was wir für Sie machen

und wie wir es für Sie machen

private finanzen anders

Versicherungen - anders: zum Teil Sonderkonditionen, umfassende Marktvergleiche, immer und überall alle Verträge per App im Blick

Geldanlagen - anders: innovative Depotkonzepte, Honorar oder Provisionsvergütung, Recherche baut vielfach auf persönliche Gespräche mit Fondsmanager auf

Immobilien: - anders: umfassende Marktrecherche, laufend aktualisierte Marktinformationen,Senstivitätsanalysen

Finanzierung: -anders: wahlweise auf Honorar- oder Provisionsbasis

 

Finanzplanung

Lebensphasen-Finanzplanung

Immobilienplanung

Ruhestandsplanung

Wofür stehen diese Buchstaben: F O R A I M?

FORAIM ist vieles: ein Akronym, also Kurzwort, dass sich aus den Anfangsbuchstaben mehrerer Wörter zusammensetzt, die einen Eindruck unseres Leistungsspektrums wiedergeben. FORAIM ist die Abkürzung, die die Grundlage all Ihrer Beratung ist [FÜR ZIELE]. Und die Buchstaben stehen für all das, was wir Ihnen bieten: F >Finanzen O> Organisation R>Risikovorsorge A>Analyse I>Investment M>Management

 

Für Ihre Finanzen bieten wir vielfältige Leistungen. Fast vergleichbar mit einer Bank können Sie Ihre Investmentfonds- und Tagesgeldanlagen über uns tätigen. Weil wir aber hier als Makler auftreten, verkaufen wir keine Produkte, sondern vermitteln diese. Ihr besonderer Vorteil: als Makler stehen wir auf Ihrer Seite, nicht auf der Seite der Produktanbieter.

Übrigens: Diese unabhängige Leistung bieten wir auch, wenn es um Versicherungen und Finanzierungen geht.

Für Ihre Finanzen bieten wir vielfältige Leistungen. Fast vergleichbar mit einer Bank können Sie Ihre Investmentfonds- und Tagesgeldanlagen über uns tätigen. Weil wir aber hier als Makler auftreten, verkaufen wir keine Produkte, sondern vermitteln diese. Ihr besonderer Vorteil: als Makler stehen wir auf Ihrer Seite, nicht auf der Seite der Produktanbieter.

Übrigens: Diese unabhängige Leistung bieten wir auch, wenn es um Versicherungen und Finanzierungen geht.

Wenn Sie optimale Finanzentscheidungen treffen, wählen Sie eben nicht eine Versicherungsgesellschaft für all Ihre Verträge. Bei Finanzierungen kann es sinnvoll sein, Darlehen auf mehrere Banken zu verteilen. Auch Ihre Sparvorgänge sowie Geldanlagen sollten natürlich diversifiziert sein.

Dies muss aber keinen zusätzlichen Organisationsaufwand für Sie bedeuten. Im Gegenteil: FORAIM kann dies genau in dem Umfang für Sie organisieren, wie Sie es wünschen.

Vergleichbar mit einem kleinen Family-Office, stellen wir die Übersichtlichkeit,  Aktualität und Auffindbarkeit dar. Auf Wunsch informieren wir auch laufend Ihren Steuerberater und stellen Ihnen regelmäßig angeforderte Unterlagen Ihrer Hausbank (z.B. im Zusammenhang mit dem Kreditwesengesetz) zusammen.

Für fast jedes Problem finden wir eine individuelle Lösung, damit Sie Zeit für Ihre sonstigen Ziele haben [auch hier gilt also FOR AIM].

Persönliches Risikomanagement bedeutet, sicherzustellen, dass im Falle eines Falles ausreichend Kapital zur Verfügung steht, um einen Schaden auszugleichen oder zu mindern. Dies kann durch den Abschluss von Versicherungen erfolgen, durch vorhandenes Kapital, aber auch durch die Unterstützung aus der Familie. In der Vergangenheit gab es  auch einen  relativ umfassenden Schutz durch den Staat und die Sozialversicherungsträger, dieser hat sich immer weiter verringert.

Gesetze und Rechtsprechung ändern sich laufend und damit entfällt sukzessive bisher vorhandene Risikoabsicherung. FORAIM informiert seine Kunden laufend und zeigt auf, wieweit bisherige Maßnahmen ausreichend sind. Aber auch, welche Versicherungen entfallen können, weil sich das Vermögen erhöht hat oder weil sich andere relevante Veränderungen ergeben haben.

Wenn Sie Kunde von FORAIM sind, profitieren Sie zweifach von Analysen: einer ganz persönlichen Analyse Ihres Status und Ihrer Ziele sowie ergänzend von einer umfassenden Marktanalyse.

Wir analysieren in einem persönlichen Gespräch Ihre Ziele, Ihre finanziellen Möglichkeiten und mit welchen Mitteln Ihre künftigen Pläne und Wünsche erfüllt werden können. Ihre bestehenden Vorsorgemaßnahmen werden erfasst und wo es möglich und sinnvoll ist, stellen wir Ihnen bessere Lösungen vor.

Aufbauend hierauf können Sie eine exakt  an Ihren Zielen orientierte Finanzplanung mit Sensitivitätsanalysen erhalten. Bei Änderungen Ihrer Situation kann jederzeit unkompliziert eine Anpassung erfolgen.

Die FORAIM Unternehmen analysieren natürlich nicht nur die Kundensituation, sondern auch laufend die entsprechenden Angebote des Marktes. Dies erfolgt mit Hilfe  moderner Softwaretools und unter Einbeziehung langjährig erworbener Erfahrung des Beraterteams. Von hoher Bedeutung sind aber auch unsere vielen so genannten Face-to-Face Gespräche mit Fondsmanagern.

Die Unvereinbarkeit von hoher Rendite und hoher Sicherheit ist bei genauer Betrachtung ein Problem eines kurzfristigen Betrachtungszeitraums – so ist es herrschende Meinung, dass bei einem Investment in Aktienfonds  langfristig sehr lukrative Renditen zu realisieren sind und die möglichen Kursschwankungen an Bedeutung verlieren.

FORAIM hat eigene Konzepte entwickelt, die gerade diese zeitlichen Komponenten der Kapitalanlagen explizit berücksichtigen. Angepasst an Ihre persönlichen Ziele, lässt sich eine individuell optimierte Asset Allokation (Anlageaufteilung) erstellen, die zu einer, auf die persönliche Situation angepassten, Risiko-Rendite-Struktur mit  mit hohen Chancen führt.   Durch das breite Angebotsspektrum von mehr als 7000 Investmentfonds und neuartigen deutschen und europäischen Lebensversicherungskonzepten, lassen sich auch die Aspekte der Korrelation optimal gestalten. 

Eine weitere Risikostreuung können unsere Kunden dadurch erreichen, dass sie steuerliche gestaltete Geldanlagen in Form von über uns vermittelten Vermögensverwaltungen in der Schweiz und/oder in Investmentfondsbasierte Versicherungslösungen in Liechtenstein und Irland tätigen.

Durch enge Kooperation mit Steuerberatern und Rechtsanwälten ist das Know-how vorhanden, für die persönliche Anlagestrategie, auch unter steuerlichen Gesichtspunkten und im Hinblick auf Erbschaften, Schenkungen und sonstigen Formen der Vermögensübertragung, passende Angebote zu finden (Steuer- und Rechtsberatung führen die Unternehmen der FORAIM Gruppe nicht durch).

 

Ziele zu erreichen hat eine zeitliche Komponente und erfordert Handeln. Hier unterstützt Sie FORAIM bei dem „managen“ Ihrer Finanzen durch laufende   Beratung und Betreuung. Auch hier bestimmen Sie, als Mandant, den Umfang unserer Leistungen. Diese können so umfassend sein, dass FORAIM für Sie die Funktion eines „Private Financial Secretary“ übernehmen kann.

FORAIM Leistungen überzeugen aber auch andere Anbieter aus dem Bereich der Finanzdienstleistungen. Für diese Anbieter bietet FORAIM das Outsourcing von typischen Unternehmensberatungsdienstleistungen an. So haben Berater der FORAIM Gruppe Steuerberatungskanzleien strategisch beratend unterstützt und führten unterschiedlichste Fortbildungs- und Managementmaßnahmen für einen bedeutenden bundesweit tätigen Finanzmaklerpool durch. 

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